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ファンダメンタルズ分析で押さえておきたいポイント

ファンダメンタルズ分析で押さえておきたいポイント

おさえておきたい外貨建ての保険の特徴とポイント

保険料や保険金等の入出金を円で行う場合(※3)、円ベースでの受取額や損益が為替レートに左右されます。ポイントは、保険料支払い時よりも、解約金・保険金受取時の方が円安になっている方が有利に、逆に、円高になると不利になるということ(積立タイプの場合には、円ベースでの保険料は為替レートにより都度変わります)。外貨ベースでは受取額が確定している商品でも、為替次第では、元本割れしてしまう可能性があるので注意しましょう。 たとえば、図表は、B社の米ドル建て一時払い終身保険(利率変動型)に1米ドル85円の時に加入した場合。加入時よりも円安になると、為替差益が加わり、円ベースでの解約金は大きく増えます。一方、円高になると、為替差損により解約金が減り、積立利率2.75%の例では1米ドル68円になった時点で元本割れしてしまいます。 このように、為替変動による受取額の変化や損益分岐点となる為替レートについて試算を行い、悪いケースになった場合の、ライフプランや家計への影響を慎重に検討する必要があります。また、将来の為替レートを正確に予測することは不可能ですが、できれば為替を味方につけたいもの。積立利率の高さだけではなく、加入時のレートや、中長期的な為替動向を考慮した判断が必要です。 [為替レート・積立利率による、円ベースでの解約金の変化例]
<試算条件>
B社利率変動型外貨建て一時払い終身保険に、一時払い保険料100,000米ドル分、1米ドル85円の時に加入(円ベースでの保険料は850万円)。15年後の米ドルベースでの解約金額は、積立利率2.75%(最低保証利率)の時125,910米ドル、3.75%の時144,170米ドル、4.75%の時164,730米ドル。

円建ての各保険商品に比べると有利な利率の外貨建て保険ですが、他の外貨建て商品との比較も忘れずに。たとえば、中長期の運用を考えるならば、外国債券(特に割引債)等との比較を。コスト等を考慮した実質的な利回りで比べると、外国債券の方が有利になる可能性も。 外貨建て保険は、万一時の保障があったり、受取方法にバリエーションがある、相続対策に活用できる等、保険商品ならではのメリットもあります。こうした点も踏まえて、ニーズにあった商品を選ぶことが大切です。 ※1 ファンダメンタルズ分析で押さえておきたいポイント 積立利率とは、保険料から手数料等を差し引いた積立金に対して適用される利率のことです。
※2 当初10年間の積立利率、2011年2月時点のものです。 ファンダメンタルズ分析で押さえておきたいポイント
※3 入出金通貨についてのルールは、商品ごとに異なります。外貨での入出金が可能な商品もあります。

株式初心者入門

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金融機関にお金を預けて貯蓄すると、金利がついてお金が増えるといった時代は過去の話です。今や超低金利時代を迎えており、預けるだけでお金を増やすことは難しくなりました。 超低金利時代は今後も続くと予測されているため、自分の将来の生活や老後に備えるためには、自分の資金を資産運用によって増やす必要があります。 今回は、初心者の方に向けて、そもそも資産運用とは何か、資産運用の種類などをご紹介します。

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将来に必要なお金を用意するために、今のうちから資産運用を始めようという方も多いのではないでしょうか。 ところが、資産運用は今ある資産を使って投資するため「貯金がないと始められない」と思っている方も少なくありません。 実は、資産運用のなかには最低数百円から始められるものもあります。 そこで今回は、初心者の方におすすめの少額投資について詳しくご紹介します。

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老後の生活や各ライフイベントに必要な資金を用意するために、資産運用を始める方が増えています。 しかし、資産運用にはさまざまな種類があるため、「どのような方法を選べばよいの?」「どんなメリットがあるの?」など疑問を抱える方も少なくありません。 そこで今回は、資産運用の基本をはじめ、資産運用の必要性、失敗しないコツなどについて詳しくご紹介します。

株を買うなら最低限知っておきたいファンダメンタル投資の教科書 改訂版

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「財務状況のチェックで、倒産の危険度を探ろう」という章で四季報でチェックすべき7つのポイントについて言及されていますが、これが非常に参考になってます。チャート・利回り・株主優待とかだけぼんやりみていると、とんでもないクズ銘柄を掴むことになりかねないので、こうしたファンダメンタル分析は重要だなと思いました。(正直これまではあんまり見てませんでした)
一方で、「第5章 大失敗しないための買い方・売り方」でテクニカル分析の話にも触れており、買うタイミングについても書いてありこれも非常に有用です。
まあとはいえ、全てを理解して使いこなすのは無理なので、分かる範囲で活用して理解を深めていこうかなと思います。

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投資手法におけるファンダメンタル分析に関する本
ファンダメンタル分析は基本的な企業価値分析なので、経営管理的な視点でも当然読める
そういう意味で、競合他社や同じ業種などを評価するという視点でも使えると思う
基本ではあるので、抑えておくべき内容が豊富だと思う

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投稿元: ファンダメンタルズ分析で押さえておきたいポイント

特にこの本の中で、ROE, PBR, PERを単独で考えるのではなくその組み合わせで分析しようと解説している部分があり非常に納得しました。

『決算書はここだけ読もう〈2020年版〉』 矢島雅己 #ブクログ https://booklog.jp/item/1/4335450613

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株式投資の本。
ファンダメンタル分析について学ぶ。
幅広い知識の醸成に役立つので有用。読んで損無し。

PER(倍)
今の株価が「一株当たり当期純利益」の何倍の水準か。
※業績予想を元に考える。

PBR(倍)
株価が一株当たりの残余財産の何倍の水準か。
※一倍より上か下か。

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PERやROEについての説明がとてもわかりやすく、私のような数字オンチでも嫌悪感なく読めると思います。
個人投資家にできる事、難しい事を挙げ、ではどう利益を得るか、どう大失敗を防ぐかが、著者の経験から説明されています。
同じ方法をそのまま使うのか、参考程度にとどめるのかは、自分でもがきながら判断するのが賢明でしょう。

【初心者向け】最低限押さえておきたい株式投資の基本

銀行の金利には期待ができない現在、自分の資産を増やすための投資に興味を持つ人は年々増加しています。その中で、もっともメジャーな投資といえば「株式投資」でしょう。とはいうものの、株式投資をはじめる際の手順や、投資をする際の注意点などを知らないため、始める勇気が持てない人も多いはず。そうした初心者にもわかりやすい、株式投資を始めるために必要な知識について、 ファイナンシャルプランナー の二宮清子が解説したいと思います。

【INDEX】

資産運用

お金のホント相談室

そもそも株とは?株式投資ってどんなもの?

〈図〉株式投資の基本的なしくみ

画像1: そもそも株とは?株式投資ってどんなもの?

〈図〉株式投資での利益

画像2: そもそも株とは?株式投資ってどんなもの?

〈図〉株式投資での不利益

画像3: そもそも株とは?株式投資ってどんなもの?

株式投資のメリット・デメリット

(1)売買差益(キャピタルゲイン)

画像: メリット

(2)配当収入(インカムゲイン)

(3)株主優待

(4)議決権

デメリット

(1)価格変動リスク

(2)信用リスク

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画像: 【初めて投資をする人向け】投資の種類毎にリターンとリスクをまとめてみた

【初めて投資をする人向け】投資の種類毎にリターンとリスクをまとめてみた

【FP監修】あなたに合った投資が見つかるYes or Noチャート付き。株式投資、投資信託、先物取引など、10種類の投資を比較し、失敗しやすい人の特徴、始める前に知っておきたいポイントを解説。初心者が知るべき「リスクとリターンの関係」や、iDeCo、NISAも紹介します。

株式投資の始め方~証券会社に口座開設しよう!~

画像: 画像:iStock.com/ Theerapong28

  • 実印
  • マイナンバー(個人番号)が確認できる書類
  • 本人が確認できる書類(住民票、運転免許証、健康保険証など)
  • (指定の)銀行口座

ネット証券と店舗証券の大きな違いは手数料!

〈表〉証券会社ごとに異なる手数料の一例

※10万円の株を売買した場合
証券会社A証券会社B
購入手数料100円5,000円
売却手数料100円5,000円
売買の合計手数料200円1万円

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株の選び方~2つの分析方法~

画像: 画像:iStock.com/ minokuniya

(1)ファンダメンタルズ分析 ~業績の良い会社を見つけよう!~

ファンダメンタルズ分析の基本資料は、四季報や決算書(貸借対照表(Balance Sheet;BS)、損益計算書(Profit & Loss statement;PL))など。そこに、世の中の経済状況や為替、各種経済指標を加え、分析を行っていきます。

分析結果の指標となるのが、株価収益率「PER」(Price Earnings Ratio)と株価純資産倍率「PBR」(Price Book-value Ratio)です。このふたつの指標を見ながら、現在の株価が会社にとって適切かどうかを判断しながら、売買を行っていくことになります。

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書籍詳細

ファンダメンタルズ分析で押さえておきたいポイント
サイズ・頁数 A5判・160頁
ISBNコード 978-4-8163-6101-2
価格(税込) 1,430円
発行日 2017.02.13

"1日目 FXをはじめたいけど FXの超基礎知識 01 そもそもFXって何? 興味津々だけど、どんな投資法かいまいちわかりにくい ファンダメンタルズ分析で押さえておきたいポイント 02 FXの儲けの仕組みは? 為替相場が動くからこそ、FXは利益が出せる! 03 為替が動くって…? 円高・円安の仕組みを知ろう! 外国の通貨の価値が変わるのには意味がある 04 FXは有利な投資っていわれるけど、なぜ? いくつかあるFXの優位性をみてみよう 05 ドルを持っていないのにドルが売れる? 証拠金取引だからこそできる技 06 どうすれば取引ができるの? FXの取引をはじめる前に知っておきたいこと 07 取引の前にこれだけは知っておこう FXでの投資は、怖くないことを確認しよう コラム FX取引ができるまで 2日目 FXのまずはここから FX会社に口座を開こう! 01 FXも証券会社を使って投資するの? FX取引はインターネットからFX会社に口座開設申し込みをする 02 どのFX会社を選んだらいいの? FX会社選びのポイントをおさえておこう 03 口座開設はこうやってする まずはここから! 流れを抑えれば簡単!! 04 FX会社と取引をはじめる前に FXをはじめる前に注意事項を再確認しておきましょう コラム 会社を選んだら、まず取引を! 3日目 ファンダメンタルズ分析で押さえておきたいポイント FXは投資スタイルが肝心 あなたに合った負けないFXとは? 01 あなたに合ったFXの投資スタイルを見付けよう 超短期から中・長期まで、FXの投資期間を考えてみよう! 02 FXで利益を出すために覚えておきたいこと 為替相場の先行きを予測する方法とは 03 FXの売買の仕組みを知ろう 外貨を「売る」「買う」とは…? 基本をおさえておこう ファンダメンタルズ分析で押さえておきたいポイント 04 損を受け入れるのがFXで負けないポイント FX投資で重要な損を受け入れる「損切り」をマスター 05 注文方法の指値、成行…ってなに? 投資には独特の言葉遣いがあり、まずはそれらを覚えましょう 06 利益確定や損切りに利用できる注文方法 多彩な注文方法をきちんと覚えることがFXで負けないことにつながる

07 最強の注文方法「IFDOCO」を習得しよう! IFDOCO注文なら、発注から利益確定・損切りまで自動で行える! コラム 格言を覚えて投資に役立てる 4日目 為替が動く仕組みを研究すればFXは勝てる? ファンダメンタルズ分析の基本

01 こんなときに為替は動く! 為替が動く基本要素を知って、FXを有利な投資にする

02 ファンダメンタルズ分析って何? 経済が為替相場を動かす仕組みを理解する

03 ファンダメンタルズ分析の欠点も知っておこう 為替予想はひとつの手法だけに頼らないこと

04 経済指標をチェックして為替の今後を占おう 発表されると一瞬で相場が大きく動くこともある コラム 世の中の動きに敏感になろう

5日目 この先は円高?円安? チャートを読もう! テクニカル分析の基本 01 テクニカル分析? チャートって何? テクニカル分析とはチャートを読み解くこと 02 ローソク足を極めて、相場を読もう ローソク足の基本を覚えて今後を予測する 03 トレンドラインを覚えよう 相場の傾向をつかむ方法のひとつ 04 相場の転換点を見極めよう! チャートには相場の変わり目を示す暗示が隠されている 05 移動平行線でトレンドをつかむ 移動平均線の意味を確実に覚えて投資に生かす 06 移動平均線が交差すると何かが起こる!? 期間の違う移動平均線を同時に表示してできること 07 さまざまなテクニカル指標もチェック ローソク足や移動平均線のほかにも覚えておきたい コラム 「ユーロドル」取引にチャレンジ

6日目 さあ、取引をはじめてみよう! 実際の為替売買に挑戦する ファンダメンタルズ分析で押さえておきたいポイント 01 FX会社にログインして資金を移動しよう まずはログインして、FX取引に必要な資金を入金する 02 注文をしてみよう! でもその前に… 発注してFXデビューする前に知っておくべきこと 03 大損をしない取引をするためには? FXの多彩な注文方法を活用して、負けに備える 04 利益を確定しよう! 損も受け入れよう FXは利益確定とともに、損切りできるかが重要 コラム FXの税金も知っておこう!

7日目 もっと勝ちたい! 負けたくない! FXで負けない投資方法とは? 01 成功の記憶と失敗の記憶を大切にしよう! メンタルを鍛えて、冷静な取引ができるかがカギ 02 もう一度、投資の目的を振り返ろう! 投資スタイルを確立するのが負けないFX FX取引で覚えておきたい米国の経済指標 覚えておけば投資のタイミングがわかる!FXの時間割 "

「株の勉強なんて意味ない」と言う前に知っておきたい4つのポイント

株の勉強なんて意味ない

西村剛(にしむらつよし)
フェアトレード株式会社 代表取締役。機関投資家出身で統計データを重視したシステムトレードに注力。2011年株-1グランドチャンピオン大会で+200.4%、2012年+160.1%、2013年157.0%を叩き出し三連覇達成。証券アナリスト検定会員。システムトレードを使った定量分析と、これまでファンドマネジャーとして培ったファンダメンタルズ分析を融合した新しい視点で株式市場を分析し、初心者でもわかりやすい言葉を使った解説に定評がある。
著書に『株3年生の教科書(総合科学出版)』、『株2年生の教科書(総合科学出版)』、『実戦 空売りトレード(明日香出版社)』

入金投資法がおすすめな4つの理由|デメリットや注意点もチェック

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  • 西村 剛(日本証券アナリスト協会検定会員)

2021年の大納会と2022年の大発会はいつ?

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過去の株価を知りたい|投資家が知っておくべき株価履歴の調べ方

【限定公開】日本株がいつ上昇するのかがわかる!? ↓↓↓↓↓ 株価が上がるタイミングを確認する 間もなく無料公開終了しますのでご登録はお早めに! 株式投資のみならず、仮想通貨やFXにおいても過去の…

  • 2021年4月21日
  • 西村 剛(日本証券アナリスト協会検定会員)

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  • 2021年5月7日
  • 西村 剛(日本証券アナリスト協会検定会員)

PEGレシオを解説|要注意の落とし穴

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